Votre micro-brasserie manque de cash ? Comment prendre le contrôle
Etre à court de CASH, voilà une maladie fatale pour bon nombre de micro-brasseries. Comment alors maîtriser ce risque ?
- Planifiez:
Intégrez les besoins en liquidités dans votre budget prévisionnel. Estimer les revenus, les coûts, la marge ne suffit pas. Il y a aussi une question de timing. Une fois trouvé le financement pour l’équipement et pour la matière première du premier brassin, penchez-vous une estimation du BESOIN EN FONDS DE ROULEMENT*.
- Surveillez les entrées et sorties:
Ayez une vue complète sur les DELAIS DE PAIEMENT clients et fournisseurs.
Mettez en place une procédure pour que les clients paient réellement dans les temps (relances systématiques). Pour une partie de vos clients, récupérer une avance sur paiement est possible (acompte de réservation d’une certaine quantité d’un produit en série limitée, cotisation pour devenir client VIP et être prioritaire sur les commandes…).
Le fournisseur le plus cher n’est peut-être pas celui qui pratique les prix les plus élevés, mais celui qui exige un paiement plus tôt.
Gérez vos STOCKS, évitez de geler des montants trop importants, prévoyez au mieux vos besoins.
- Soyez prêt et informé:
Soignez la relation avec votre banque, ayez une visibilité sur les AGIOS SUR DECOUVERT et commissions, prenez en compte ce coût dans les projections financières.
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(*) Besoin en fonds de roulement = « besoin de financement à court terme qui résulte du décalage de trésorerie encaissement / décaissement » ou encore « laps de temps entre la constitution du stock et sa vente ».